Highlight
- SET50 คือ ดัชนีที่จัดอันดับหุ้นไทยขนาดใหญ่ที่สุด 50 ตัวแรก ในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET) ซึ่งเป็นบริษัทที่มีมูลค่าตลาดสูง (market cap) และมีสภาพคล่องดี
- กองทุนรวมดัชนี SET 50 คือ กองทุนที่ลงทุนตาม “ดัชนี SET50” ซึ่งรวมหุ้นไทยขนาดใหญ่ 50 ตัวแรกในตลาดหลักทรัพย์ เน้นการเลียนแบบดัชนี (passive fund) ไม่เลือกหุ้นเอง
- จุดเด่นของกองทุนรวมดัชนี SET 50 ตอบโจทย์มือใหม่ เพราะลงทุนง่าย กระจายความเสี่ยงอัตโนมัติ ค่าธรรมเนียมต่ำ ผลตอบแทนใกล้เคียงตลาดหุ้นไทย เหมาะกับลงทุนระยะยาว
- วิธีเลือกกองทุนรวมดัชนี Set 50 เริ่มต้นจากพิจารณาเป้าหมาย เปรียบเทียบผลตอบแทนย้อนหลัง ตรวจสอบค่าธรรมเนียม ช่องทางการซื้อขาย อ่านหนังสือชี้ชวน และเริ่มลงทุนด้วยเงินจำนวนน้อย ๆ
หลายคนอยากเริ่มลงทุน แต่พอได้ยินคำว่า “กองทุนรวมดัชนี SET50” ก็เริ่มงงเหมือนฟังภาษาต่างดาว ไม่รู้ว่าคืออะไร ดีไหม หรือเหมาะกับเรารึเปล่า? บางคนลองลงทุนมั่ว ๆ ตามกระแส สุดท้ายก็เจ็บตัวเพราะไม่เข้าใจหลักพื้นฐานจริง ๆ เรายินดีจะช่วยปูทางให้คุณเข้าใจภาพรวมการลงทุนใน SET50 แบบง่าย ๆ ใน 5 นาที เหมือนมีเพื่อนสรุปให้ เข้าใจไว พร้อมใช้วางแผนการลงทุนได้จริง ไม่ต้องเดาสุ่มอีกต่อไป
SET 50 เป็นดัชนีที่ประกอบด้วยหุ้นไทยระดับแนวหน้า 50 ตัวแรก ที่มีมูลค่าตลาดสูง และมีสภาพคล่องดี
SET50 คืออะไร? เข้าใจพื้นฐานก่อนลงทุน
SET50 คือ ดัชนีที่จัดอันดับหุ้นไทยขนาดใหญ่ที่สุด 50 ตัวแรก ในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET) ซึ่งเป็นบริษัทที่มีมูลค่าตลาดสูง (market cap) และมีสภาพคล่องดี คือ ซื้อขายง่าย คนลงทุนเยอะดัชนีนี้ถูกจัดขึ้นเพื่อใช้เป็น “ตัวแทนภาพรวมของตลาดหุ้นไทยระดับแนวหน้า” ถ้าเปรียบตลาดหุ้นเหมือนสนามแข่งรถ SET50 ก็คือ รถแข่งชั้นนำ 50 คันแรก ที่วิ่งเร็ว แรง และได้รับการจับตามองมากที่สุด
ทำไมต้องรู้จัก SET50?
- เพราะSET50 คือ ฐานข้อมูลสำคัญ สำหรับนักลงทุนมือใหม่ที่อยากเริ่มลงทุนในหุ้นคุณภาพดี
- ดัชนีนี้ถูกใช้เป็น “เข็มทิศ” ในการสร้างกองทุนรวมดัชนี (Index Fund) เช่น กองทุนรวม SET50
- ถ้าคุณลงทุนตามดัชนีนี้ ก็เหมือนกับได้ถือครองหุ้นใหญ่ ๆ หลายตัวไปพร้อมกัน เช่น
PTT, AOT, SCB, CPALL, ADVANC, KBANK เป็นต้น
จุดเด่นของ SET50 ที่นักลงทุนควรรู้
- คัดหุ้นเด่นโดยอัตโนมัติทุก 6 เดือน หุ้นไหนหลุดฟอร์ม ก็ถูกถอดออกจากดัชนี หุ้นเด่นตัวใหม่ก็ถูกเพิ่มเข้ามาแทน
- สะท้อนความแข็งแกร่งของเศรษฐกิจไทย เพราะเป็นตัวแทนของบริษัทชั้นนำในทุกกลุ่มอุตสาหกรรม
- เหมาะกับการลงทุนระยะยาว เพราะหุ้นในดัชนีมักมีแนวโน้มเติบโตตามเศรษฐกิจของประเทศ
กองทุนรวมดัชนี SET 50 เป็นกองทุนที่เน้นลงทุนในหุ้นไทย 50 แรก ซึ่งทำให้นักลงทุนไม่ต้องเลือกหุ้นเองได้รับผลตอบแทนตามดัชนี SET 50 และมีค่าธรรมเนียมต่ำ เนื่องจากไม่ต้องมีผู้จัดการกองทุน
กองทุนรวมดัชนี SET50 คืออะไร?
กองทุนรวมดัชนี SET 50 คือ กองทุนที่ลงทุนตาม “ดัชนี SET50” ซึ่งรวมหุ้นไทยขนาดใหญ่ 50 ตัวแรกในตลาดหลักทรัพย์ เน้นการเลียนแบบดัชนี (passive fund) ไม่เลือกหุ้นเอง เปรียบเหมือนกับการซื้อ “หุ้นในตะกร้า” ที่มีหุ้นเด่น ๆ เช่น PTT, AOT, SCB, CPALL รวมอยู่ครบในกองเดียว ไม่ต้องวิเคราะห์หุ้นรายตัวเอง ซึ่งต้องใช้ประสบการณ์ ความเชี่ยวชาญ และใช้เวลาเยอะ
จุดเริ่มต้นของกองทุนรวมดัชนี
เกิดจากความต้องการลงทุนแบบ “กระจายความเสี่ยง” และ “ต้นทุนต่ำ” เนื่องจากไม่ต้องมีผู้จัดการกองทุนที่ทำหน้าที่เลือกหุ้นรายตัว โดยใช้ดัชนีตลาดหลักทรัพย์อย่าง SET50 เป็นแนวทางหลัก รวมทั้งมีค่าธรรมเนียมต่ำกว่า Active Fund โดยจะได้รับผลตอบแทนตามการเคลื่อนไหวของตลาดหุ้นโดยรวม
รวมจุดเด่นของกองทุนรวมดัชนี SET 50 ซึ่งเป็นสิ่งที่ช่วยพิจารณาก่อนตัดสินใจซึ่งนักลงทุนมือใหม่ควรศึกษา
จุดเด่นของกองทุนรวมดัชนี SET50 ที่มือใหม่ไม่ควรมองข้าม
1. ลงทุนง่าย ไม่ต้องเลือกหุ้นเอง
กองทุน SET50 เลือกลงทุนตามรายชื่อหุ้นในดัชนี SET50 ซึ่งเป็นหุ้นขนาดใหญ่ของไทยที่ผ่านเกณฑ์ด้านมูลค่าตลาดและสภาพคล่องสูงสุด นักลงทุนไม่ต้องปวดหัววิเคราะห์งบการเงินหรือเลือกหุ้นรายตัวให้ยุ่งยาก
ตัวอย่าง ถ้าคุณไม่มีเวลาเรียนรู้เรื่องหุ้น การซื้อกองทุน SET50 ก็เหมือนมีผู้ช่วยเลือกหุ้นดี ๆ ไว้ให้คุณเรียบร้อยแล้ว เช่น PTT, SCB, ADVANC, AOT ฯลฯ
2. กระจายความเสี่ยงแบบอัตโนมัติ
ในกองทุนเดียวคุณจะได้ถือหุ้นถึง 50 ตัว จากหลายกลุ่มอุตสาหกรรม เช่น พลังงาน การเงิน สื่อสาร ท่องเที่ยว ฯลฯ จึงลดโอกาสที่พอร์ตลงทุนจะเสียหายหนัก หากหุ้นกลุ่มใดกลุ่มหนึ่งทำผลงานแย่
ตัวอย่าง หากหุ้นกลุ่มพลังงาน เช่น PTT ปรับตัวลง แต่กลุ่มสื่อสารอย่าง ADVANC ปรับตัวขึ้น ก็ช่วยถ่วงดุลความผันผวนให้พอร์ตโดยรวมไม่ให้เสียหายมาก
3. ค่าธรรมเนียมการบริหารจัดการต่ำ
เพราะเป็นกองทุนประเภท Passive Fund ที่ไม่ต้องมีผู้จัดการกองทุนคอยวิเคราะห์หรือปรับเปลี่ยนพอร์ตบ่อย ค่าใช้จ่ายในการบริหารจึงน้อย ทำให้ผลตอบแทนไม่ถูกหักค่าใช้จ่ายมากเหมือนกองทุนแบบ Active
ตัวอย่าง บางกองทุน SET50 มีค่าธรรมเนียมเพียง 0.2–0.5% ต่อปี ในขณะที่กองทุน Active อาจเก็บถึง 1.5–2% ต่อปี ผลต่างเล็ก ๆ นี้ พอถือระยะยาวหลายปี ก็กลายเป็นเงินก้อนใหญ่ได้
4. ผลตอบแทนใกล้เคียงกับตลาดหุ้นไทย
เพราะกองทุน SET50 เลียนแบบการเคลื่อนไหวของดัชนี SET50 จึงให้ผลตอบแทนเฉลี่ยใกล้เคียงกับภาพรวมตลาดหุ้นไทย หากตลาดดี กองทุนก็โตตามไปด้วย
ตัวอย่าง ในช่วงปีที่ดัชนี SET50 เติบโต 8% ต่อปี กองทุน SET50 ก็จะให้ผลตอบแทนใกล้เคียงกัน โดยไม่ต้องลุ้นมาก
5. เหมาะกับการลงทุนระยะยาวแบบ DCA
มือใหม่ที่อยากเริ่มต้นสร้างวินัยการลงทุน กองทุน SET50 เป็นตัวเลือกที่ดีมากในการทยอยซื้อรายเดือนแบบ DCA (Dollar-Cost Averaging) ช่วยเฉลี่ยต้นทุน ลดความเสี่ยงจากการซื้อผิดจังหวะ
ตัวอย่าง หากคุณลงทุนเดือนละ 1,000 บาททุกเดือน ผ่านกองทุน SET50 เป็นเวลา 10 ปี ถึงตลาดจะมีช่วงขึ้นลง คุณก็สะสมหุ้นใหญ่ดี ๆ ไว้เรื่อย ๆ และเพิ่มโอกาสเติบโตตามเศรษฐกิจระยะยาว
6. โปร่งใส ติดตามผลง่าย
รายชื่อหุ้นในดัชนี SET50 เปิดเผยต่อสาธารณะ มีการปรับทุก 6 เดือน คุณสามารถติดตามผลได้ง่ายผ่านเว็บไซต์ตลาดหลักทรัพย์ หรือแอปของกองทุนที่ลงทุน
ตัวอย่าง หากคุณอยากรู้ว่ากองทุนลงทุนในหุ้นอะไรบ้าง ก็แค่ดูรายชื่อ SET50 ล่าสุด ก็จะรู้ได้ทันที ไม่ต้องเดา
วิธีเลือกกองทุนรวมดัชนี SET50
ขั้นตอนที่ 1: ทำความเข้าใจเป้าหมายการลงทุนของตัวเอง
ก่อนจะเลือกกองทุน ควรถามตัวเองก่อนว่า
- ลงทุนเพื่ออะไร (เช่น เก็บเงินระยะยาว เกษียณ สร้างความมั่งคั่ง ฯลฯ)
- ยอมรับความเสี่ยงได้มากแค่ไหน
- ลงทุนได้นานแค่ไหน
ตัวอย่าง ถ้าคุณอายุ 25 ปี อยากเก็บเงินไว้ใช้ตอนอายุ 45 ปี (อีก 20 ปี) และไม่รีบร้อนใช้เงิน การเลือกกองทุน SET50 ก็เหมาะมาก เพราะมีโอกาสเติบโตระยะยาว และรับความผันผวนได้
ขั้นตอนที่ 2: เปรียบเทียบผลตอบแทนย้อนหลังของแต่ละกองทุน
ถึงแม้กองทุน SET50 ทุกกองทุนจะอิงดัชนีเดียวกัน แต่ผลตอบแทนอาจแตกต่างกันจาก
- ประสิทธิภาพในการบริหาร (Tracking Error ต่ำ = ดี)
- ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บ ควรดูผลตอบแทนย้อนหลัง 1, 3 และ 5 ปี เพื่อดูความเสถียรของผลลัพธ์
ตัวอย่าง
กองทุน A ให้ผลตอบแทนเฉลี่ย 3 ปีอยู่ที่ 7.8%
กองทุน B เฉลี่ย 6.5% แม้จะอิง SET50 เหมือนกัน
แสดงให้เห็นว่ากองทุน A มีการบริหารจัดการใกล้เคียงดัชนีมากกว่า
ขั้นตอนที่ 3: ตรวจสอบค่าธรรมเนียมให้ชัด
เช็คข้อมูลว่าแต่ละกองทุนคิดค่าธรรมเนียมอะไรบ้าง เช่น
- ค่าธรรมเนียมการจัดการ (Management Fee)
- ค่าใช้จ่ายรวมทั้งหมด (TER = Total Expense Ratio)
ควรเลือกกองทุนที่มีค่าธรรมเนียมต่ำ เพราะยิ่งค่าธรรมเนียมสูง ผลตอบแทนที่คุณได้รับก็จะน้อยลงตามไปด้วย
ตัวอย่าง
กองทุน A มีค่าธรรมเนียมรวม 0.35%
กองทุน B มีค่าธรรมเนียมรวม 1.2%
ต่างกันเกือบ 1% ต่อปี ถ้าลงทุน 10 ปี เงินที่หายไปอาจหลายหมื่นบาท
ขั้นตอนที่ 4: ตรวจสอบช่องทางการซื้อขาย และความสะดวกในการลงทุน
เลือกกองทุนที่คุณสามารถซื้อ-ขายได้ง่าย เช่น ผ่านแอปของธนาคารหรือโบรกเกอร์
ดูว่ามีขั้นต่ำในการซื้อหรือไม่ และสามารถทำ DCA รายเดือนได้หรือเปล่า
ตัวอย่าง:
กองทุน SET 50 ส่วนใหญ่ในปัจจุบันสามารถซื้อขายได้ง่ายผ่านช่องทางออนไลน์ เช่น SCBSET50 หรือ TISCOSET50 สามารถซื้อได้ผ่านแอปของธนาคาร หรือโบรกเกอร์อย่าง Finnomena และตั้ง DCA รายเดือนได้ เพื่อป้องกันการลืม
ขั้นตอนที่ 5: อ่านหนังสือชี้ชวนก่อนตัดสินใจ
หนังสือชี้ชวนมีรายละเอียดสำคัญ เช่น
- วัตถุประสงค์การลงทุน
- กลยุทธ์การลงทุน
- ความเสี่ยง
- รายชื่อหุ้นหลักที่ลงทุน
ควรดูเวอร์ชันล่าสุดจากเว็บไซต์ของ บลจ. (บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน)
ตัวอย่าง
ในหนังสือชี้ชวนของกองทุน TMBSET50 ระบุว่า “ลงทุนในหุ้น SET50 ทั้งหมดตามสัดส่วนของดัชนี ไม่เลือกหุ้นเอง” ซึ่งเหมาะกับผู้ที่ต้องการลงทุนแบบ Passive ไม่ต้องปรับพอร์ตบ่อย
ขั้นตอนที่ 6: เริ่มต้นทดลองลงทุนด้วยเงินจำนวนน้อย ๆ
ไม่ต้องรีบร้อนใส่เงินก้อนใหญ่ในทันที แนะนำให้ทดลองลงทุนก่อน
เพื่อให้รู้สึกคุ้นเคยกับพฤติกรรมของกองทุน และเริ่มวางแผนในอนาคตได้
ตัวอย่าง
คุณอาจเริ่มจากลงทุนเดือนละ 1,000 บาท ผ่าน DCA ในกองทุน K-SET50
และติดตามพอร์ตผ่านแอป Krungthai NEXT ได้แบบเรียลไทม์
สรุป
การลงทุนในกองทุนรวมดัชนี SET50 ถือเป็นทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับมือใหม่ เพราะช่วยประหยัดเวลา ไม่ต้องเลือกหุ้นเอง ค่าธรรมเนียมต่ำ และสามารถลงทุนแบบ DCA ได้สะดวก แต่อย่าลืมว่ากองทุนนี้ผันผวนตามตลาดหุ้น และไม่มีการปรับพอร์ตหนีความเสี่ยง จึงอาจไม่เหมาะกับคนที่รับความเสี่ยงได้น้อย หรือหวังผลตอบแทนแบบรวดเร็วในระยะสั้น
แหล่งข้อมูลอ้างอิง
- SET50 คืออะไร? SET50 มีอะไรบ้าง? และลงทุน SET50 ยังไง? https://www.mitrade.com/th/insights/indices/basics/what-is-set50
- ทำความรู้จักกับดัชนี SET50 แบบเจาะลึก https://www.innovestx.co.th/cafeinvest/investsnack/easyfinance/tfex-to-know/tfex-ep08