รวมกองทุนดัชนี Index Fund มาแรงปี 2569  เทรนด์การลงทุนที่ต้องจับตา

นักเขียนย่อให้

  • เป็นการลงทุนที่ตามดัชนีของตลาดหลักทรัพย์ บริหารแบบ Passive ค่าธรรมเนียมต่ำ
  • แนวโน้มการลงทุนกองทุนดัชนีที่เน้นตลาดใหญ่และเทคโนโลยียังคงมาแรง รวมถึงกองทุนที่เน้นลงทุนในตลาดเกิดใหม่ โอกาสเติบโตสูงในภูมิภาคเอเชียและประเทศกำลังพัฒนา
  • การเลือกกองทุนรวมดัชนีปี 2569 ควรพิจารณาจากเป้าหมายการลงทุน เช่น การเติบโตระยะยาว การลดความเสี่ยง หรือการกระจายพอร์ตเพื่อผลตอบแทนที่ยั่งยืน

บทนำ

ถ้าพูดถึงการลงทุนในกองทุนแล้ว ต้องบอกว่ามีกองทุนต่าง ๆ ให้เลือกลงทุนเยอะแยะเต็มไปหมด เยอะแบบชนิดที่ว่าบางคนไม่รู้เลยด้วยซ้ำว่าควรจะเลือกลงทุนตัวไหนดี หากคุณเป็นนักลงทุนมือใหม่ ไม่ต้องกังวลไป เพราะวันนี้เราจะมาแนะนำกองทุนที่ขึ้นชื่อว่าเหมาะกับมือใหม่มากที่สุด นั่นก็คือกองทุนดัชนี (Index Fund) บอกเลยว่ากองทุนประเภทนี้ลงทุนง่ายมาก ตอบโจทย์มือใหม่สุด ๆ ก่อนที่จะไปดูว่ามีกองทุนไหนที่น่าสนใจในปี 2569 เรามาทำความรู้จักกับกองทุนประเภทนี้ให้มากขึ้นกันก่อน

ทำความรู้จัก Index Fund กองทุนรวมที่ลงทุนในหุ้นตามดัชนีตลาดหลักทรัพย์

Index Fund คืออะไร รู้จักการลงทุนที่ง่ายและคุ้มค่า

กองทุนที่บริหารแบบ Passive มีค่าธรรมเนียมต่ำ เน้นสร้างผลตอบแทนที่ใกล้เคียงกับดัชนีของตลาดหุ้นนั้น ๆ ยกตัวอย่างเช่น ถ้าคุณซื้อกองทุนดัชนี NASDAQ 100 ของสหรัฐอเมริกา กองทุนก็จะนำเงินนั้นไปกระจายซื้อหุ้น 100 ตัวแรกที่ใหญ่ที่สุดของตลาดหุ้น NASDAQ นั่นเอง

 ส่วนผลตอบแทนก็จะได้ตามค่าเฉลี่ยของตลาดเลย พูดง่าย ๆ ว่ากองทุนประเภทนี้จะล้อไปกับดัชนีแบบเป๊ะ ๆ เลย นักลงทุนอย่างเรา ๆ ไม่ต้องจัดพอร์ตเอง ไม่ต้องไปศึกษาหรือคัดเลือกหุ้นแบบเจาะลึกเหมือนกองทุน Active เห็นแล้วใช่ไหมว่ากองทุนดัชนีเหมาะกับมือใหม่มากขนาดไหน 

แนะนำ3ข้อดีของการลงทุนในกองทุนรวมดัชนีIndex Fund 

3 ข้อดีของการลงทุนในกองทุนรวมดัชนี

  • ลดความเสี่ยงด้วยการกระจายการลงทุนที่หลากหลาย

เพราะเป็นการลงทุนที่ง่ายแสนง่าย ไม่จำเป็นต้องใช้ความสามารถอะไรมากมาย เพียงแค่ลงทุนไปตามดัชนีเป๊ะ ๆ ด้วยเหตุผลนี้เอง ผู้จัดการกองทุน และ บลจ. จึงไม่ได้เก็บค่าธรรมเนียมเยอะ

  • กระจายความเสี่ยงได้เยอะ

 กองทุนรวมดัชนีเป็นกองทุนที่คนทั่วโลกสามารถเข้ามาร่วมลงทุนได้ ซึ่งกระจายความเสี่ยงได้เยอะ ในแต่ละกองทุนก็จะนำเงินไปกระจายซื้อหุ้นเป็นสิบ ๆ หรือร้อย ๆ ตัว ซึ่งจะทำให้พอร์ตหุ้นของเรารองรับความผันผวนในระยะสั้นได้ดี นอกจากนี้เราอาจจะได้รับผลตอบแทนที่ดีในระยะยาวด้วย

  • ติดตามข้อมูลและบริหารจัดการได้อย่างสะดวก

ถ้าใครอยากรู้ความเคลื่อนไหวก็สามารถติดตามในพอร์ตการลงทุนได้เลย เพราะกองทุนที่เราซื้อจะมีการเคลื่อนไหวข้อมูลตามดัชนีตลาดหุ้นหลักเกือบเป๊ะ ๆ เลยแหละ 

Index Fund มีกี่แบบ

สำหรับกองทุนดัชนีที่เปิดให้นักลงทุนสามารถเลือกซื้อในตลาดมี 2 แบบ ได้แก่

  • กองทุนรวมดัชนี

เป็นกองทุนรวมที่มีสัดส่วนสินทรัพย์ใกล้เคียงดัชนีอ้างอิง โดยนักลงทุนต้องทำการซื้อขายผ่านบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนตามเวลาที่กำหนด ราคาจะถูกคำนวณและประกาศในตอนสิ้นวันทำการ

  • ETF (Exchange Traded Fund)

กองทุนกองทุนรวมดัชนีที่ซื้อขายในตลาดหุ้นสามารถซื้อขายได้ในตลาดหลักทรัพย์เหมือนหุ้นทั่วไป ซื้อขายได้ตลอดช่วงเวลาที่ตลาดหุ้นเปิดทำการ (Real-Time) และได้รับราคาตามการเคลื่อนไหวของดัชนีอ้างอิงทันที

แนวโน้มการลงทุนในปี 2569

  • กองทุนสหรัฐอเมริกา

    • มีแนวโน้มว่าจะให้ผลตอบแทนดีเนื่องจากประธานาธิบดีโดนัลด์ ทรัมป์ มีนโยบายสนับสนุนการเติบโตทางเศรษฐกิจมีนโยบายที่เน้นสนับสนุนเศรษฐกิจให้มีการเติบโต
    • ปัจจัยต่าง ๆ ช่วยดึงดูดลงทุนจากทั่วโลกเข้ามาร่วมลงทุนในตลาดหุ้นสหรัฐฯ

  • กองทุนเทคโนโลยี

    • เน้นลงทุนในหุ้นกลุ่มเทคโนโลยี
    • มีแนวโน้มว่าจะให้ผลตอบแทนที่ดีเพราะ นวัตกรรมใหม่ ๆ เกิดขึ้นอย่างต่อเนื่อง

  • กองทุน Emerging Market

    • กองทุนที่เน้นลงทุนในตลาดเกิดใหม่ เช่น
    • อินเดีย: เศรษฐกิจของอินเดียมีแนวโน้มเติบโตได้อย่างแข็งแกร่ง
    • เวียดนาม: มีศักยภาพในการพัฒนามากกว่าตลาดที่เติบโตเต็มที่

รวมกองทุนดัชนีที่น่าจับตามองในปี2568 ประกอบไปด้วยชื่อย่อกองทุน บริษัทที่จัดการกองทุน อัตราผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี (ข้อมูล ณ วันที่ 31 ธันวาคม  2567)

12 กองทุนรวมดัชนี ที่น่าสนใจในปี 2569

การลงทุนสำหรับ2569 มีแนวทางการลงทุนที่น่าสนใจ โดยเฉพาะอย่างยิ่งกองทุนรวมดัชนีที่เน้นการลงทุนในตลาดหุ้นสหรัฐฯ และตลาดเกิดใหม่ (Emerging Market) รวมถึงกลุ่มเทคโนโลยีก็มีแนวโน้มว่าจะให้ผลตอบแทนที่ดี ตัวอย่างกองทุนเช่น (ข้อมูล ณ วันที่ 31 ธันวาคม  2567)

  •  Vanguard 500 Index Fund (VFIAX)

    • กองทุนติดตามดัชนี S&P 500 
    • จุดเด่นกองทุนคือ: กระจายการลงทุนในบริษัทขนาดใหญ่ในสหรัฐฯ อย่างมีประสิทธิภาพ
    • อัตราผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี (1-Year Return): 24.97% ข้อมูลผลตอบแทนย้อนหลังเพิ่มเติม

  • Fidelity Emerging Markets Index Fund (FPADX)

    • กองทุนติดตามดัชนี MSCI Emerging Markets Index  
    • จุดเด่นกองทุนคือ: เปิดรับหุ้นในตลาดเกิดใหม่ทั่วเอเชีย ละตินอเมริกา รวมถึงภูมิภาคอื่น ๆ ที่กำลังพัฒนา เน้นการลงทุนที่หลากหลายนอกเหนือจากตลาดที่พัฒนาแล้ว เหมาะสำหรับการเติบโตในระยะยาว 
    • อัตราผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี (1-Year Return): 6.80% ข้อมูลผลตอบแทนย้อนหลังเพิ่มเติม

  •  Vanguard Total International Stock Index Fund (VTIAX)

    • กองทุนติดตามดัชนี FTSE Global All Cap ex US Index 
    • จุดเด่นกองทุนคือ: ลงทุนในหุ้นต่างประเทศมากว่า7,000 ตัวทั่วโลก เหมาะสำหรับการกระจายความเสี่ยงในการลงทุน 
    • อัตราผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี (1-Year Return): 5.14% ข้อมูลผลตอบแทนย้อนหลังเพิ่มเติม

  •  Fidelity Small Cap Index Fund (FSSNX)

    • กองทุนติดตามดัชนี Russell 2000 Index
    • จุดเด่นกองทุนคือ: เน้นการลงทุนในหุ้นขนาดเล็กของตลาดหุ้นสหรัฐอเมริกาที่มีโอกาสเติบโตในอนาคต
    • อัตราผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี (1-Year Return): 11.69% ข้อมูลผลตอบแทนย้อนหลังเพิ่มเติม

  •  Fidelity Real Estate Index Fund (FSRNX)

    • กองทุนติดตามดัชนี the MSCI U.S. REIT
    • จุดเด่นกองทุนคือ: เน้นการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ระดับแนวหน้า ซึ่งเป็นตัวเลือกในภาคอสังหาริมทรัพย์ที่ครอบคลุมมากทีเดียว เหมาะสำหรับการกระจายความเสี่ยงในกลุ่มอสังหาริมทรัพย์
    • อัตราผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี (1-Year Return): 4.97% ข้อมูลผลตอบแทนย้อนหลังเพิ่มเติม

  • Fidelity ZERO Large Cap Index Fund (FNILX)

    • กองทุนติดตามดัชนี Fidelity US Large Cap 
    • จุดเด่นกองทุนคือ: ราคาหุ้นจะอิงตามสินทรัพย์ของกองทุนเป็นส่วนใหญ่ ซึ่งสามารถผสมผสานกลยุทธ์การลงทุนได้หลากหลาย ไม่มีค่าธรรมเนียมการจัดการ เหมาะสำหรับการลงทุนระยะยาว
    • อัตราผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี (1-Year Return): 25.47% ข้อมูลผลตอบแทนย้อนหลังเพิ่มเติม

  • BlackRock S&P 500 Index Fund (BSPAX)

    • กองทุนติดตามดัชนี S&P 500 
    • จุดเด่นกองทุนคือ: สามารถกระจายความเสี่ยงได้อย่างมีประสิทธิภาพโดยไม่จำเป็นต้องซื้อหุ้นหลาย ๆ ตัว สภาพคล่องสูง มีค่าธรรมเนียมในการจัดการกองทุนต่ำ เหมาะสำหรับการซื้อขายระยะสั้นและระยะยาว
    • อัตราผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี (1-Year Return): 24.54% ข้อมูลผลตอบแทนย้อนหลังเพิ่มเติม

  •  Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)

    • กองทุนติดตามดัชนี S&P 500 
    • จุดเด่นกองทุนคือ: เน้นลงทุนในหุ้นขนาดใหญ่ของสหรัฐ ฯ ที่มีอัตราค่าธรรมเนียมในการจัดการกองทุนต่ำ เหมาะกับการลงทุนในระยะยาว 
    • อัตราผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี (1-Year Return): 25.00% ข้อมูลผลตอบแทนย้อนหลังเพิ่มเติม

  • Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX)

    • กองทุนติดตามดัชนี S&P 500  กองทุนรวมขนาดเล็กที่ได้รับการสนับสนุนจาก Charles Schwab 
    • จุดเด่นกองทุนคือ: เน้นสร้างผลิตภัณฑ์การลงทุนที่เป็นมิตรกับนักลงทุน สังเกตได้จากอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่บางเฉียบ ค่าธรรมเนียมต่ำมาก เหมาะสำหรับนักลงทุนเริ่มต้น
    • อัตราผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี (1-Year Return): 24.96% ข้อมูลผลตอบแทนย้อนหลังเพิ่มเติม

  • Shelton NASDAQ-100 Index Direct (NASDX)

    • กองทุนติดตามดัชนี NASDAQ-100 Index ยึดตามบริษัทที่ใหญ่ที่สุดในตลาดNASDAQโดยจะยึดตามดัชนีของบริษัทเทคโนโลยีเป็นหลัก ไม่รวมบริษัทในภาคการเงิน
    • จุดเด่นกองทุนคือ: มีประวัติการลงทุนที่มั่นคงและแข็งแกร่ง เหมาะกับนักลงทุนที่กำลังมองหากองทุนดัชนีที่ให้ความรู้เกี่ยวกับอุตสาหกรรมเทคโนโลยีและบริษัทที่มุ่งเน้นการเติบโต
    • อัตราผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี (1-Year Return): 25.31% ข้อมูลผลตอบแทนย้อนหลังเพิ่มเติม

  •  Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX)

    • กองทุนติดตามดัชนี Dow Jones U.S. Total Stock Market Index
    • จุดเด่นกองทุนคือ:  ลงทุนในทุกหุ้นของสหรัฐอเมริกาไม่ว่าจะเป็น เล็ก กลาง ใหญ่ ค่าธรรมเนียมกองทุนต่ำ
    • อัตราผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี (1-Year Return): 23.85% ข้อมูลผลตอบแทนย้อนหลังเพิ่มเติม

  •  Vanguard Information Technology Index Fund (VITAX)

    • กองทุนติดตามดัชนี MSCI US IMI Information Technology 25/50 Index เน้นการลงทุนในกลุ่มเทคโนโลยี 
    • จุดเด่นกองทุนคือ: ลงทุนในหุ้นของบริษัทที่เกี่ยวข้องกับเทคโนโลยีในสหรัฐอเมริกา
    • อัตราผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี (1-Year Return): 29.26% ข้อมูลผลตอบแทนย้อนหลังเพิ่มเติม

สรุปภาพรวม

มาถึงตรงนี้แล้ว หวังว่านักลงทุนมือใหม่จะรู้จักกองทุนรวมดัชนีกันพอสมควรแล้ว สำหรับใครที่คิดว่าจะเริ่มลงทุนในเร็ว ๆ นี้ สามารถนำข้อมูลข้างต้นไปใช้ในการวิเคราะห์ พิจารณา และตัดสินใจได้เลย แต่ทั้งนี้ทั้งนั้นนักลงทุนมือใหม่ที่มีความรู้เท่ากับ 0 อาจจะต้องศึกษารายละเอียดอื่น ๆ เพิ่มเติม การเลือกกองทุนรวมดัชนีที่น่าสนใจในปี 2569 ควรพิจารณาจากเป้าหมายการลงทุน เช่น การเติบโตระยะยาว การลดความเสี่ยง หรือการกระจายพอร์ตการลงทุน เพื่อให้เข้าใจหลักการลงทุนก่อน สำหรับนักลงทุนทั่วไปก็สามารถนำข้อมูลนี้ไปเปรียบเทียบกับกองทุน Active เพื่อชั่งน้ำหนักข้อดี-ข้อเสีย ได้เช่นกัน

อ้างอิง